¿Qué hacer si te niegan una cuenta bancaria en México?

Llegas a la sucursal, entregas tus documentos, esperas veinte minutos y, cuando por fin te atiende el ejecutivo, la respuesta es un seco “no podemos abrirte la cuenta”. O peor: lo intentas desde la app de un banco digital, llenas todos los campos, subes tu identificación… y el proceso simplemente no avanza, o te aparece un mensaje genérico de rechazo sin más explicación.

Si te acaba de pasar esto, lo primero que necesitas saber es que no eres el único. Cada mes, miles de personas en México se topan con la misma pared al intentar abrir una cuenta bancaria, ya sea de nómina, de débito o digital. Y en la mayoría de los casos no se trata de un capricho del banco ni de que “no te quieren dar servicio”: hay un motivo concreto detrás, casi siempre relacionado con tus documentos, tu historial o el tipo de cuenta que elegiste.

La buena noticia es que un rechazo casi nunca es definitivo. En esta guía vamos a repasar por qué pasa esto, cuáles son los motivos más comunes, qué dice la ley al respecto, qué hacer en el momento exacto en que te niegan la cuenta y a dónde acudir si crees que el rechazo fue injusto. También hablaremos de un cambio importante que se está discutiendo en 2026 y que podría facilitar el acceso a cuentas bancarias para millones de mexicanos que hoy no las tienen.

¿Es legal que un banco te niegue una cuenta?

Antes de entrar en las causas específicas, vale la pena resolver la duda que más incomoda: ¿puede un banco simplemente negarte el servicio porque sí?

La respuesta corta es que no, pero tampoco es tan sencillo como parece. Los bancos en México operan bajo el principio de libertad contractual: pueden evaluar el riesgo de cada solicitante y decidir si le ofrecen o no un producto, igual que cualquier empresa privada. Sin embargo, esa libertad tiene límites. La Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros establece que las instituciones financieras no pueden realizar ningún acto que impida, en igualdad de condiciones, que una persona contrate un producto o servicio, siempre que cumpla con los requisitos establecidos para ese producto.

Aquí hay un matiz legal interesante: en una resolución sobre el tema, la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) determinó que el juicio de amparo no es el camino para reclamarle a un banco que se negó a abrirte una cuenta, porque esa decisión se considera un acto entre particulares y no un acto de autoridad. Eso no te deja indefenso: significa que la vía para inconformarte no es un amparo, sino los mecanismos que sí están diseñados para esto, como una queja ante la CONDUSEF o, en última instancia, un juicio civil ordinario. Más adelante te explicamos exactamente cómo se hace.

Lo importante de quedarte con esta sección es esto: la mayoría de los rechazos no son personales ni arbitrarios. Son el resultado de un filtro automático o de una política interna de riesgo que se activa por algo concreto en tu solicitud. Y eso, precisamente, es lo que vamos a desglosar a continuación.

Las razones más comunes por las que te niegan una cuenta

En la práctica, casi todos los rechazos se explican por una de estas causas. Revísalas con calma: es muy probable que identifiques la tuya.

• Tu identificación oficial está vencida, dañada o los datos no coinciden. Si tu INE venció, tiene la foto muy desgastada o el domicilio impreso ya no corresponde a donde vives, el sistema del banco puede rechazar la validación automáticamente. Lo mismo pasa si tu nombre está escrito de forma distinta en tu identificación, tu CURP y tu comprobante de domicilio; un apellido compuesto mal capturado es más común de lo que parece.
• Tu RFC tiene errores, está inactivo o no coincide con tus datos. Muchos bancos validan tu RFC directamente contra el SAT al momento de la apertura. Si tu constancia de situación fiscal está desactualizada, si diste de baja tu actividad económica sin darte cuenta o si hay una inconsistencia entre tu RFC y tu CURP, el trámite se detiene. Si no sabes bien cómo funciona este documento, te conviene revisar nuestra guía sobre qué es el RFC y cómo tramitarlo gratis en línea antes de volver a intentarlo.
• Tu CURP está duplicado o mal capturado. Pasa con más frecuencia de la que uno pensaría, sobre todo en personas con apellidos comunes o que nacieron en fechas cercanas a otras personas con datos similares. Un CURP duplicado en la base de RENAPO puede bloquear cualquier trámite bancario hasta que se corrija.
• Tu comprobante de domicilio no es válido o está vencido. Los bancos suelen pedir comprobantes con una antigüedad máxima de tres meses (recibo de luz, agua, teléfono fijo o estado de cuenta de otra institución). Si vives en un domicilio que no está a tu nombre, o si tu comprobante es más viejo de lo permitido, es una de las causas más frecuentes y más fáciles de resolver.
• Ya tuviste una cuenta en ese mismo banco y algo quedó pendiente. Un saldo negativo sin liquidar, una cuenta cancelada por mal manejo, comisiones no pagadas o incluso un reporte interno por fraude, aunque no hayas sido tú quien lo cometió y tu identidad haya sido usada, pueden dejar una marca interna que impide que te vuelvan a dar de alta.
• Apareces en la Lista de Personas Bloqueadas de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Es el escenario más serio y, por fortuna, el menos común. Le dedicamos una sección completa más abajo porque el procedimiento para resolverlo es distinto a los demás.
• Eres extranjero y tu condición migratoria no cumple lo que pide el banco. La mayoría de los bancos mexicanos exige residencia temporal o permanente vigente para abrir una cuenta completa; muy pocos aceptan a turistas o visitantes sin ese estatus.
• Eres menor de edad y no acudiste con un tutor. Los menores de 18 años pueden tener cuenta en México, pero casi siempre requieren la presencia y firma de un padre, madre o tutor legal, además de documentos adicionales.
• Tu actividad económica se considera de “riesgo” para el banco. Si eres una persona políticamente expuesta (PEP), trabajas en un giro que maneja mucho efectivo, o tu actividad declarada no es clara, el banco puede pedir una revisión adicional o de plano rechazar la solicitud como medida de prevención de lavado de dinero.
• Elegiste un tipo de cuenta que no corresponde a tu perfil. No es lo mismo solicitar una cuenta de nivel básico que una cuenta premium con línea de crédito asociada. Si tus documentos alcanzan para un nivel pero solicitaste otro, el sistema puede rechazarte en automático. En la siguiente sección te explicamos cómo funcionan estos niveles.
• Fue un error humano o de sistema. Suena poco satisfactorio, pero ocurre: una falla en la plataforma, una mala captura del ejecutivo o una caída temporal en la validación con el INE o el SAT puede generar un rechazo que no tiene nada que ver contigo. Por eso el primer paso siempre es preguntar el motivo exacto.

¿El Buró de Crédito tiene que ver con esto?

Aquí conviene aclarar algo que genera mucha confusión: tener un mal historial en el Buró de Crédito no debería impedirte abrir una cuenta de débito simple. El Buró de Crédito registra tu comportamiento de pago en productos de crédito (tarjetas, préstamos, hipotecas), no tu capacidad para manejar una cuenta de ahorro o nómina sin línea de crédito asociada.

La confusión existe porque muchos productos bancarios combinan ambas cosas. Si solicitas una cuenta nómina que además incluye una tarjeta de crédito preaprobada, o si pides una cuenta con sobregiro automático, ahí sí es probable que el banco consulte tu historial crediticio como parte de la evaluación, y un mal score puede pesar en la decisión final.

La forma más simple de evitar este cruce de caminos es pedir explícitamente una cuenta de débito básica, sin productos de crédito asociados. Si de cualquier forma sospechas que tu historial está jugando en tu contra, por ejemplo porque también te han rechazado tarjetas de crédito o préstamos, vale la pena revisar tu situación primero.

Puedes consultar cómo saber si estás en Buró de Crédito gratis y, si encuentras algo que no reconoces o que ya debería estar liquidado, nuestra guía sobre cómo limpiar tu Buró de Crédito te explica el procedimiento paso a paso. Si trabajas por tu cuenta, también te puede servir entender cómo funciona el Buró de Crédito si eres freelancer o independiente, porque los criterios de evaluación no siempre son los mismos que para alguien con un empleo formal.

La Lista de Personas Bloqueadas de la UIF: el caso más serio

Este es, sin duda, el escenario que más preocupa a quien lo enfrenta, así que merece una explicación clara y sin rodeos.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que depende de la Secretaría de Hacienda, tiene la facultad de ordenar a los bancos que bloqueen o nieguen operaciones a personas cuando existen indicios de que sus recursos podrían estar relacionados con lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o actividades ilícitas similares. Esta facultad está sustentada en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, y lo que hace en la práctica es obligar a todas las instituciones financieras del país a suspender de inmediato cualquier operación con las personas incluidas en la llamada Lista de Personas Bloqueadas.

Lo que hace a este mecanismo especialmente delicado es que no requiere una orden judicial previa ni una sentencia por ningún delito: es una medida administrativa preventiva. Eso significa que, en teoría, alguien podría verse incluido en la lista por errores de identidad, homonimia o información incompleta, sin haber cometido ninguna irregularidad.

Si sospechas que este es tu caso, por ejemplo, si te rechazan en varios bancos a la vez sin ninguna explicación relacionada con documentos, la ley contempla un derecho de audiencia: tienes la posibilidad de presentar pruebas y argumentos ante la autoridad para solicitar que se revise y, en su caso, se elimine tu inclusión en la lista. También existen recursos administrativos y, si es necesario, la vía judicial para impugnar la decisión. Este proceso es distinto y más formal que una simple queja ante CONDUSEF, así que si tienes indicios de estar en esta situación, lo recomendable es buscar asesoría legal especializada en materia financiera cuanto antes, en lugar de seguir intentando abrir cuentas en distintos bancos sin entender la causa real.

Para la gran mayoría de las personas que leen este artículo, este no será el motivo del rechazo. Pero si ya descartaste todas las causas de la sección anterior y sigues sin poder abrir una cuenta en ningún banco, es la posibilidad que hay que investigar.

Los niveles de cuenta en México y por qué importan

Una parte importante de entender por qué te rechazaron pasa por conocer cómo está diseñado el sistema bancario mexicano en materia de cuentas. Desde hace más de una década, el Banco de México (Banxico) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) definieron cuatro niveles de cuentas, pensados precisamente para que las personas sin todos los documentos “completos” pudieran acceder a algún tipo de servicio bancario, aunque fuera limitado.

La lógica es simple: entre menos documentación entregas, menor es el monto que puedes mover al mes. Esto explica por qué, a veces, el rechazo no es total: el banco simplemente no puede darte el nivel de cuenta que pediste, pero sí uno inferior.

Nivel	Documentos que pide	Límite de depósitos al mes (aprox.)	Pensada para
Nivel 1	Nombre completo y fecha de nacimiento; se puede abrir a distancia, sin acudir a sucursal	~750 UDIs (alrededor de $6,500 MXN)	Quien apenas empieza a bancarizarse y no tiene comprobante de domicilio ni RFC
Nivel 2	Identificación oficial y comprobante de domicilio	~3,000 UDIs (alrededor de $26,000 MXN)	Movimientos moderados, con documentación básica completa
Nivel 3	Identificación oficial, comprobante de domicilio, RFC y datos de contacto	~10,000 UDIs (alrededor de $87,000 MXN)	Nómina, negocios pequeños y uso más completo de la cuenta
Nivel 4	Toda la documentación anterior más verificación adicional, casi siempre en sucursal	Sin límite	Uso bancario completo, montos altos, clientes empresariales

Ten en cuenta que los montos en pesos varían un poco cada año porque están expresados en UDIs (Unidades de Inversión), un valor que se actualiza con la inflación. Si el banco te ofreció, por ejemplo, un Nivel 2 en lugar del Nivel 3 que solicitaste, no es exactamente un rechazo: es que, con los documentos que presentaste, ese es el nivel máximo que te pueden autorizar por ahora. Completar el nivel superior más adelante suele ser tan sencillo como llevar los documentos faltantes a la sucursal.

Tu derecho a una cuenta básica sin comisiones

Existe un producto específico que muchas veces se pasa por alto y que puede ser tu mejor opción si te acaban de rechazar una cuenta “normal”: la cuenta básica.

Todos los bancos que operan en México están obligados a ofrecer una cuenta básica sin comisiones por manejo de cuenta, sin monto mínimo de apertura y sin un saldo mínimo obligatorio elevado. Su propósito es garantizar que cualquier persona, sin importar su nivel de ingresos, tenga acceso a un producto bancario formal. Para abrirla generalmente necesitas identificación oficial vigente y tu CURP; si tu domicilio no coincide con el de tu identificación, además te pedirán un comprobante de domicilio reciente.

La cuenta básica no es idéntica a una cuenta completa: normalmente tiene un tope de retiro diario en ventanilla (alrededor de $5,000 MXN en la mayoría de los bancos), no genera intereses sobre el saldo y, en algunos casos, no permite transferencias electrónicas (SPEI) desde la banca móvil, solo depósitos y retiros. Aun con esas limitaciones, sigue siendo una puerta de entrada legítima al sistema financiero, cubierta por el seguro de depósitos del IPAB igual que cualquier otra cuenta.

Qué hacer en el momento: pasos inmediatos

Con el panorama más claro, vamos a lo práctico: esto es lo que puedes hacer justo cuando te acaban de rechazar una cuenta, en el orden en que conviene intentarlo.

1. Pide el motivo exacto, por escrito si es posible. No te quedes con un “no procede” genérico. Tienes derecho a que te expliquen qué documento o qué dato provocó el rechazo. Si fue en sucursal, pide el nombre del ejecutivo y, si puedes, un folio de la solicitud; si fue en una app, guarda capturas de pantalla de todo el proceso.
2. Revisa tus documentos uno por uno. Compara el nombre, la fecha de nacimiento y el domicilio en tu identificación, tu CURP, tu RFC y tu comprobante de domicilio. Cualquier inconsistencia, por mínima que parezca, puede ser la causa. Corrige lo que encuentres antes de tu siguiente intento.
3. Verifica el estado de tu RFC ante el SAT. Descarga tu constancia de situación fiscal actualizada. Si tu actividad económica aparece dada de baja o hay algún error, regularízalo antes de volver a solicitar la cuenta.
4. Intenta en otra sucursal o con otro ejecutivo del mismo banco. Suena poco intuitivo, pero en la práctica ayuda: la interpretación de una política interna puede variar ligeramente entre sucursales, y un segundo par de ojos a veces detecta algo que el primero pasó por alto.
5. Prueba con un nivel de cuenta más bajo o pide directamente la cuenta básica. Si el problema es que no cumples los requisitos del producto que pediste originalmente, bajar de nivel casi siempre resuelve el problema de inmediato.
6. Considera otro banco u otra institución financiera regulada. No todos los bancos aplican exactamente los mismos criterios de riesgo. Lo que un banco rechaza, otro lo puede aprobar sin problema. Antes de elegir, confirma que la institución esté registrada ante los reguladores correspondientes.
7. Evalúa una cuenta digital. Los bancos digitales y las fintech suelen tener procesos de apertura completamente en línea, con validaciones distintas a las de la banca tradicional, lo que en muchos casos las hace más accesibles. Más abajo te damos el detalle.
8. Si nada de esto funciona, investiga si hay algo más de fondo. Después de descartar errores de documentación y de haberlo intentado en más de una institución, es momento de considerar las causas más serias, como el bloqueo de la UIF, y buscar orientación específica para ese caso.

Si eres extranjero: qué esperar

Si no eres mexicano, el panorama tiene sus propias reglas. La mayoría de los bancos grandes en México (Citibanamex, Banorte, HSBC, Santander, BBVA, Inbursa) exige residencia temporal o permanente vigente para abrirte una cuenta completa, además de tu pasaporte y un comprobante de domicilio con una antigüedad no mayor a tres meses. Si solo cuentas con una visa de turista, las opciones se reducen bastante.

Dicho esto, hay excepciones. Algunas instituciones, como Scotiabank y Banco Azteca, ofrecen productos pensados específicamente para extranjeros sin residencia, aunque casi siempre requieren que el trámite se haga presencialmente en sucursal y, en algunos casos, con un depósito mínimo de apertura.

Si vienes de fuera y tu condición migratoria todavía está en trámite, vale la pena preguntar directamente por estas opciones antes de asumir que no puedes tener cuenta en México. Puedes revisar más detalle sobre este proceso en esta guía sobre cómo abrir una cuenta bancaria en México siendo extranjero.

Cuentas digitales: la alternativa más rápida

Si ya agotaste las opciones con la banca tradicional, o simplemente prefieres evitarte la fila en sucursal, las cuentas digitales son, hoy por hoy, la alternativa más rápida. Plataformas como Nu, Klar, Cuenca y otras instituciones financieras digitales han construido procesos de apertura completamente desde el celular, con validación de identidad por reconocimiento facial y videollamada en lugar de papeleo en ventanilla.

Esto no significa que no te puedan pedir información: siguen sujetas a las mismas reglas de identificación de clientes que la banca tradicional, así que también te van a solicitar tu identificación oficial, tu CURP y, dependiendo del nivel de cuenta que ofrezcan, tu RFC. Lo que cambia es la experiencia y, en muchos casos, la flexibilidad de los criterios de aprobación.

Si quieres comparar las opciones disponibles antes de decidir, revisa nuestra comparativa completa de cuentas digitales en México, y si te interesa entender qué información pueden pedirte legalmente estas plataformas, aquí tienes el detalle sobre qué datos puede pedir legalmente una fintech en México.

Si crees que el rechazo fue injusto: cómo quejarte ante CONDUSEF

Hay una diferencia importante entre “no cumplo los requisitos” y “cumplo todo y aun así me rechazaron sin explicación válida”. Si estás en el segundo caso, tienes una vía formal y gratuita para inconformarte: la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, mejor conocida como CONDUSEF.

El procedimiento, en términos generales, funciona así:

1. Reúne tu evidencia. Guarda cualquier comunicación con el banco, capturas de pantalla del proceso de apertura, el folio de tu solicitud (si te dieron uno) y una copia de los documentos que presentaste.
2. Presenta tu queja. Puedes hacerlo en línea a través del portal oficial de CONDUSEF, de manera presencial en cualquiera de sus módulos en el país, o por teléfono para recibir orientación inicial. El trámite en sí no tiene ningún costo.
3. Espera la notificación al banco. Una vez registrada la queja, la institución financiera tiene un plazo, generalmente hasta 20 días hábiles, para responder formalmente ante CONDUSEF.
4. Participa en la conciliación. Si el banco responde, CONDUSEF organiza una audiencia de conciliación entre ambas partes para intentar llegar a un acuerdo.
5. Recibe una resolución. Si no hay acuerdo, CONDUSEF puede emitir un dictamen técnico que, aunque no obliga por sí solo al banco, sirve como prueba documental si decides llevar el caso a un juicio civil.

Además de presentar una queja puntual, también puedes consultar el historial de quejas de cualquier institución financiera antes de elegir dónde intentarlo la próxima vez. Esa información pública te puede ahorrar más de un rechazo evitable.

Lo nuevo en 2026: cuentas sin RFC

Vale la pena mencionar un cambio que se discutió con fuerza a principios de 2026 y que, si se concreta, podría modificar buena parte de lo que acabas de leer. La presidenta Claudia Sheinbaum planteó la posibilidad de que los bancos puedan abrir cuentas básicas sin exigir el RFC como requisito, apoyándose precisamente en los niveles de cuenta simplificados (Nivel 2 y Nivel 3) que ya existen en la regulación, según reportó Expansión.

El objetivo detrás de esta propuesta es la inclusión financiera: se calcula que alrededor de 33 millones de personas en México trabajan en la informalidad y no cuentan con RFC, lo que hoy en día las deja fuera del sistema bancario formal en muchos casos. La idea del gobierno es invertir el orden habitual: primero bancarizar, y que la formalización fiscal llegue después, de manera gradual, en lugar de exigirla como condición de entrada.

Hasta la fecha de esta publicación se trata de una propuesta en desarrollo, sin una iniciativa formal presentada ante el Congreso ni una fecha de implementación confirmada. Si trabajas de manera informal y el RFC ha sido el obstáculo detrás de tus rechazos, es un tema que conviene seguir de cerca durante los próximos meses, porque podría abrirte una puerta que hoy está cerrada.

Mientras tanto, si quieres adelantarte, tramitar tu RFC gratuito no toma más de unos minutos y es la solución más directa a este problema en particular.

Cómo evitar que te vuelvan a rechazar

Una vez que resuelvas tu situación actual, estos hábitos te van a ahorrar dolores de cabeza la próxima vez que necesites abrir, cambiar o agregar una cuenta:

• Mantén tu INE, tu CURP y tu RFC actualizados y con la misma información en los tres documentos.
• Renueva tu identificación oficial antes de que venza, no cuando ya la necesites con urgencia.
• Guarda comprobantes de domicilio recientes, aunque no los estés usando en ese momento.
• Si cancelaste una cuenta en el pasado, asegúrate de que no haya quedado ningún saldo pendiente antes de solicitar una nueva en el mismo banco.
• Revisa tu situación en el Buró de Crédito al menos una vez al año, sobre todo si además sueles solicitar tarjetas o préstamos.
• Elige el nivel de cuenta que corresponde a tus documentos actuales, no el que te gustaría tener.

Si además te preocupa que también te hayan rechazado un préstamo o una tarjeta de crédito, muchas de las causas se cruzan con las que revisamos aquí. Te puede servir revisar por qué te rechazaron el préstamo: 12 motivos reales y, si estás empezando desde cero en materia crediticia, nuestra guía sobre cómo construir tu historial crediticio desde los 18 años.

Preguntas frecuentes

¿Puede un banco negarme una cuenta sin darme ninguna explicación?

No debería. Aunque los bancos tienen libertad para evaluar el riesgo de cada solicitante, la ley les exige tratar en igualdad de condiciones a quienes cumplen los requisitos del producto. Si te niegan la cuenta sin justificación y consideras que cumplías con todo, puedes solicitar el motivo por escrito y, si no te lo dan, presentar una queja ante CONDUSEF.

¿Un mal historial en el Buró de Crédito impide que me abran una cuenta de débito?

En general no, porque el Buró de Crédito evalúa productos de crédito, no cuentas de débito simples. El problema surge cuando la cuenta que solicitas incluye de forma automática una tarjeta de crédito o una línea de sobregiro, ya que ahí sí es probable que se consulte tu historial como parte de la evaluación.

¿Puedo abrir una cuenta bancaria en México sin comprobante de domicilio?

Sí, en el caso de la cuenta de Nivel 1, que solo pide tu nombre completo y fecha de nacimiento, y que puede abrirse a distancia. Su límite de depósitos mensuales es bajo, pero es una opción real si por ahora no cuentas con un comprobante a tu nombre.

¿Qué banco es más flexible si mi RFC está inactivo o tiene errores?

No hay una regla fija, porque cada institución aplica sus propios criterios de validación. Lo más efectivo es regularizar tu RFC directamente ante el SAT antes de volver a intentarlo, en lugar de buscar un banco que no lo revise, ya que la mayoría sí lo hace en algún punto del proceso.

¿Cuánto tiempo tarda CONDUSEF en resolver una queja contra un banco?

Depende de cada caso, pero como referencia general, la institución financiera tiene hasta 20 días hábiles para responder formalmente una vez notificada. Después de eso, CONDUSEF organiza una etapa de conciliación que puede resolver el caso en una sola sesión o extenderse un poco más si no hay acuerdo inmediato.

¿Qué hago si creo que estoy en la Lista de Personas Bloqueadas de la UIF por error?

Es un escenario distinto a un rechazo administrativo normal. La ley contempla un derecho de audiencia para presentar pruebas y solicitar la revisión de tu caso, pero por la complejidad del procedimiento, lo más recomendable es buscar asesoría legal especializada en materia financiera en lugar de intentarlo por tu cuenta.

¿Es igual de segura una cuenta digital que una cuenta de un banco tradicional?

Sí, siempre que la institución esté regulada y registrada ante las autoridades correspondientes (CNBV, Banxico o CONDUSEF, según el tipo de entidad). Las cuentas de instituciones reguladas cuentan con protección del IPAB hasta el límite establecido por la ley, igual que las cuentas de la banca tradicional.

Para cerrar

Que te rechacen una cuenta bancaria no dice nada sobre ti como persona, y casi nunca es el final del camino: en la enorme mayoría de los casos es un problema de documentación, de nivel de cuenta o de un dato que no coincide, y todos esos son problemas que se resuelven.

Empieza por lo simple, revisar tus documentos y pedir el motivo exacto, antes de asumir que el problema es más grave de lo que realmente es. Y si después de intentarlo con calma sigues sin resultados, ya sabes que tienes tanto una cuenta básica garantizada por ley como una queja formal ante CONDUSEF a tu disposición.